2025 연말정산 미리보기 기간으로 이용방법을 확인하여 절세 방법을 찾아보세요! 홈택스와 토스에서 연말정산 모의계산을 쉽게 할 수 있습니다. 지난 2024 연말정산 결과와 2025 연말정산 예상세액을 계산해 볼 수 있을뿐 아니라 인적공제와 신용카드, 의료비 공제 증감까지 미리 확인이 가능합니다. 미리 확인하시어 절세 혜택을 놓치지마세요!
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2025 연말정산 미리보기
연말정산 미리보기란 전년도 금액으로 채워진 공제 항목을 올해 사용 예상액으로 수정하면 연말정산 세액을 미리 계산해주고, 예상세액의 증감 원인과 항목별 공제한도 절세 팁과 유의사항 등의 유용한 정보를 한눈에 쉽게 확인 가능하게 만든 서비스 입니다.
연말정산이 처음이신분들은 아래 국세청 홈페이지에 ‘연말정산 종합 안내’를 통해 도움을 받으시길 바랍니다.
홈택스 연말정산 미리보기 방법
홈택스를 통해 연말정산 미리보기는 회원 비회원 모두 이용이 가능합니다. 하지만 접근 방법이 다르기 때문에 아래 글을 잘 확인해보시고 그대로 따라해보시길 바랍니다.
홈택스 회원
- 공인인증서로 회원 접속
- ‘연말정산 미리보기’ 아이콘 선택
홈택스 비회원
- 성명과 주민등록번호 입력 후 공인인증서로 비회원 접속
- 연말정산 간소화 – ‘연말정산 미리보기’ 클릭
연말정산 간소화 이용방법
- 신용카드 소득공제액 계산하기
- 연말정산 예상 세액 계산하기
- 3개년 추세 및 항목별 절세 도움말 보기
연말정산 미리보기 서비스의 경우 위 3가지 순서대로 진행되며, 국세청이 수지한 올해 9월까지의 신용카드 사용금액과 지난해 연말정산 내용을 기초로 하여 제공합니다. 그렇기 때문에 근로자가 10~12월의 신용카드 예상 사용액을 추가로 입력하고 항목별 공제금액 수정하면 공제금액과 한도액을 비교해볼 수 있습니다.
아래 글을 통해 순서대로 따라하시면 쉽게 이용할 수 있습니다.
신용카드 소득공제액 계산하기
올해 총 급여 예상액과 부양가족 정보를 이용해서 신용카드 등 “소득 공제액을 계산할 수 있는 단계”로 지난해 연말정산한 총급여, 부양가족 명세와 신용카드사로부터 수집한 1월 부터 9월까지의 신용카드 사용금액 제공하고 있습니다.
- 지급명세서 불러오기
- 근무기간 및 총급여액 수정하기
- 올해 부양가족 추가 또는 삭제
- 신용카드 자료 불러오기
- 10월~12월 신용카드 등 사용 예상금액 입력하기
- 계산하기
- 예상절감액 확인하기
- 저장하기
신용카드 등 소득공제금액을 확인하고 귀속된 연도의 근로소득지급명세서의 공제금액을 활용하여 신용카드 등 소득공제금액으로 인하여 줄어드는 세액을 확인합니다.
연말정산 예상세액 계산하기
올해 총급여와 미리 낸 세금 예상액 및 각항목의 예상 공제금액을 수정하고 입력하여 연말정산 예상세액을 확인합니다. 위의 신용카드 소득공제액과 지난해 근로소득 지급명세서 금액으로 계산됩니다.
- 올해 예상 총급여액 및 기납부세액 수정하기
- 소득공제의 해당 항목 입력 및 수정하기
- 세액감면 공제의 해당 항목 입력 및 수정하기
- 계산하기 선택
- 저장하기
- a는 소득,세액공제액에 대한 공제한도를 확인할 수 있습니다.
- b는 소득,세액공제액에 대한 한도미달액을 확인할 수 있습니다.
- c는 한도액 비교그래프 를 선택하면 한도가 있는 공제금액에 대하여 공제금액과 한도금액을 그래프로 보여줍니다.
- d는 급여증감에 따른 공제한도 변화 확인이 가능하며 총급여 크기에 따라 달라지는 공제문턱, 공제한도의 증감을 보여줍니다.
토스 연말정산 미리보기
토스 어플을 통해서도 연말정산 미리보기가 가능합니다. 24년도 소득과 소비를 기반으로 계산하여 얼마나 공제 받을 수 있는지 3분만에 확인이 가능합니다. 평소에 토스를 잘 활용하시는 분들이라면 추천드리며 ‘토스인컴’ 회원가입과 개인정보 수집 이용 동의가 필수로 진행되어야 합니다.
토스 앱- 오른쪽 하단’전체’ 클릭 -오른쪽 상단의 ‘돋보기 아이콘’ 클릭 – ‘연말’ 이라고 입력
위 방법대로 진행하시면 아래 서비스에 ‘연말정산 미리보기’를 찾아서 진행이 가능합니다. 2024년 10월 현재 세법을 반영하여 계산되었으며 실제 연말정산 결과와는 당연히 차이가 있을 수 있습니다.
- 근로소득자들을 대상으로 하는 서비스 입니다.
- 총급여는 상반기 간이지급명세서를 기반으로 추정합니다.
- 신용카드 사용급액은 9월까지의 신용카드 사용급액과 지난해 연말정산 내용을 참고하여 제공합니다.
- 원천징수세율은 2023년 원천징수세액을 기반으로 추정합니다.
- 고용보험, 공적연금, 건강보험, 고용보험, 군인연급 등은 예측한 2024년 급여로 추정됩니다.
연말정산 모의계산
본격적인 연말정산에 앞서 연말정산 모의계산 방법을 안내드립니다.
근로자 연말정산에 도움을 드리기 위한 체크리스트입니다. 각 항목별로 나누어져 있으며 원하는 항목을 클릭하여 직접 공제여부를 쉽게 판단해 볼 수 있습니다. 초록색은 소득공제항목이고 파란색은 세액공제항목입니다. 아래 링크로 들어가시면 국세상담센터로 바로 이동되며 ‘2025 연말정산 모의계산이 가능합니다.
연말정산 세액공제 많이 받기
연말정산 모의계산을 통해 환급액이 예상되었다면 세액공제를 많이 받는 방법을 확인해보세요. 세액공제에는 일반과 특별 세액공제가 있습니다.
연말정산 세액공제 항목
- 근로소득세액공제
- 자녀 세액공제
- 연금계좌 세액공제
근로소득과 자녀, 연금계좌를 통한 세액공제가 해당됩니다. 연금계좌 세액공제의 경우 종합소득이 있는 거주자가 연금계좌에 납입한 금액 중 ‘소득세가 원천징수되지 않는 퇴직소득 등 과세가 이연된 소득’ 그리고 ‘연금계좌에서 다른 연금계좌로 계약을 이전함으로써 납입되는 금액’을 제외한 금액을 해당 과세기간의 종합소득 산출세액에서 공제합니다.
특별세액공제 항목
- 보험료 세액공제
- 의료비 세액공제
- 교육비 세액공제
- 기부금 세액공제
특별세액공제란 근로소득이 있는 거주자가 해당 연도에 세액공제 대상 비용을 지출한 경우 이를 해당 과세기간의 종합소득 산출세액에서 공제합니다. 보장성보험료나 의료비, 교육비, 기부금 또한 특별 세액공제 항목에 포함되며 특별세액공제에 대한 자세한 내용은 다음글에서 추가적으로 다뤄드리겠습니다.
위의 세액공제 항목들은 꼭 자세하게 확인하시어 더 많은 세액공제를 받아 보세요!
연말정산 절세 전략
연말정산 미리보기 후 연말정산 절세 전략이 필요하신 분은 위의 국세청 유투브를 통해 들어가시면 절세방법 및 변경된 세법에 관하여 자세하게 확인이 가능합니다.